Curso DC3
Finanzas Personales
Sesiones interactivas que abordan temas clave de finanzas personales, adaptadas a las necesidades específicas del equipo.
Más Información
Objetivo
Promover la planeación y administración financiera por medio de talleres enfocados en finanzas personales, brindando herramientas prácticas, con las que se procura promover el control y salud financiera, buscando como resultado la mejora en la calidad de vida del colaborador, desarrollo personal, disminución de estrés y mejor administración personal.
¿Qué resultados Puedes Esperar?
Conviértete en el Patrocinador de los sueños de tus colaboradores la gente contenta y saludable trabaja mejor.
Colaborador
- Disminuye el estrés financiero para mejorar su productividad.
- Mejora la percepción del valor del sueldo y beneficios ofrecidos.
- Capacidad de construir planes personales y profesionales a largo plazo.
- Conoce y/o aumenta el “Salario emocional” que percibe de la empresa.
Empresa
- Disminuye el ausentismo.
- Incrementa la retención de personal.
- Aumenta la satisfacción laboral y compromiso hacia la marca.
- Crea conciencia financiera personal que se extrapola en el ámbito profesional.
- Obtiene conocimiento profundo del personal y áreas de oportunidad.
Temario
Módulo 1
Tema: Finanzas Personales
- ¿Cuál es mi nivel de salud financiera?
- Los 6 pilares de las finanzas personales.
- Los hábitos en las finanzas personales.
- ¿Cómo aplicar la regra 50-30-20?
Módulo 2
Tema: Control de gastos
- ¿Qué y cómo hacer un presupuesto a la medida?
- Herramientas para el control de gastos.
- Estrategias para cumplir tu presupuesto y generar ingresos.
Módulo 3
Tema: Deudas
- Tipos de deudas.
- Nivel de deuda.
- Capacidad de endeudamiento.
- Categorización de deudas.
- Conceptos importantes a conocer de las deudas.
- Estrategia para eliminar deudas.
Módulo 4
Tema: Ahorro y protección
- Método de ahorro SMART.
- Ahorro de emergencias vs Otros ahorros.
- Estrategia de planeación y distribución de ahorros.
- Protección del ahorro ante la inflación.
- Opción de inversión para el ahorro de emergencias.
Módulo 5
Tema: Tarjetas de Crédito
- Buró de crédito.
- ¿Cómo crear buen historial crediticio?
- Conceptos claves de tarjeta de crédito.
- Tipos de tarjetas de crédito.
- Tips para un buen uso de tarjetas de crédito.
- ¿Cómo leer el estado de cuentas?
Módulo 6
Tema: Inversiones
- ¿Cómo prevenir estafas e inversiones fraudulentas?
- Conceptos clave sobre inversiones.
- ¿Cómo saber mi perfil del inversionista?
- ¿Qué es y cómo construir un portafolio de inversión?
- Tipos de inversiones y sus regulaciones (Cetes y sofipos).
Módulo 7
Tema: Ahorro para el retiro
- Presupuesto para cálculo de estilo de vida.
- ¿Cómo preparar mis finanzas para el retiro?
- ¿Qué es el Afore?
- ¿Qué Afore me conviene más
- ¿Qué es y como obtengo mi plan personal de retiro?
Módulo 8
Tema: Seguros
- Tipos de seguros.
- Conceptos clave sobre las pólizas de seguros.
- ¿Cuando si y cando no se hace válido un seguro?
- Proceso de contratación de un seguro.
Presencial / Virtual
Herramientas
Test y resultados personalizados de nivel salud financiera y perfil de inversionista.
Herramientas prediseñadas.
WhatsApp para dudas.
Certificado de asistencia
Actividades y tareas.
Sesión individual a elección del colaborador para recomendaciones personalizadas (20 Min).
Análisis y entrega de reporte final a nivel directivo (Reunión o vía correo electrónico)*