Curso DC3

Finanzas Personales

Sesiones interactivas que abordan temas clave de finanzas personales, adaptadas a las necesidades específicas del equipo.

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Objetivo

Promover la planeación y administración financiera por medio de talleres enfocados en finanzas personales, brindando herramientas prácticas, con las que se procura promover el control y salud financiera, buscando como resultado la mejora en la calidad de vida del colaborador, desarrollo personal, disminución de estrés y mejor administración personal.

¿Qué resultados Puedes Esperar?

Conviértete en el Patrocinador de los sueños de tus colaboradores la gente contenta y saludable trabaja mejor.

Colaborador

  • Disminuye el estrés financiero para mejorar su productividad.
  • Mejora la percepción del valor del sueldo y beneficios ofrecidos.
  • Capacidad de construir planes personales y profesionales a largo plazo.
  • Conoce y/o aumenta el “Salario emocional” que percibe de la empresa.

Empresa

  • Disminuye el ausentismo.
  • Incrementa la retención de personal.
  • Aumenta la satisfacción laboral y compromiso hacia la marca.
  • Crea conciencia financiera personal que se extrapola en el ámbito profesional.
  • Obtiene conocimiento profundo del personal y áreas de oportunidad.

¿Sabías que...

72% de los colaboradores mexicanos viven al límite, mientras que el 45% manifiesta que el dinero es la causa número #1 en estrés ?

Temario

Módulo 1

Tema: Finanzas Personales

  • ¿Cuál es mi nivel de salud financiera?
  • Los 6 pilares de las finanzas personales.
  • Los hábitos en las finanzas personales.
  • ¿Cómo aplicar la regra 50-30-20?

Módulo 2

Tema: Control de gastos

  • ¿Qué y cómo hacer un presupuesto a la medida?
  • Herramientas para el control de gastos.
  • Estrategias para cumplir tu presupuesto y generar ingresos.

Módulo 3

Tema: Deudas

  • Tipos de deudas.
  • Nivel de deuda.
  • Capacidad de endeudamiento.
  • Categorización de deudas.
  • Conceptos importantes a conocer de las deudas.
  • Estrategia para eliminar deudas.

Módulo 4

Tema: Ahorro y protección

  • Método de ahorro SMART.
  • Ahorro de emergencias vs Otros ahorros.
  • Estrategia de planeación y distribución de ahorros.
  • Protección del ahorro ante la inflación.
  • Opción de inversión para el ahorro de emergencias.

Módulo 5

Tema: Tarjetas de Crédito

  • Buró de crédito.
  • ¿Cómo crear buen historial crediticio?
  • Conceptos claves de tarjeta de crédito.
  • Tipos de tarjetas de crédito.
  • Tips para un buen uso de tarjetas de crédito.
  • ¿Cómo leer el estado de cuentas?

Módulo 6

Tema: Inversiones

  • ¿Cómo prevenir estafas e inversiones fraudulentas?
  • Conceptos clave sobre inversiones.
  • ¿Cómo saber mi perfil del inversionista?
  • ¿Qué es y cómo construir un portafolio de inversión?
  • Tipos de inversiones y sus regulaciones (Cetes y sofipos).

Módulo 7

Tema: Ahorro para el retiro

  • Presupuesto para cálculo de estilo de vida.
  • ¿Cómo preparar mis finanzas para el retiro?
  • ¿Qué es el Afore?
  • ¿Qué Afore me conviene más
  • ¿Qué es y como obtengo mi plan personal de retiro?
 

Módulo 8

Tema: Seguros

  • Tipos de seguros.
  • Conceptos clave sobre las pólizas de seguros.
  • ¿Cuando si y cando no se hace válido un seguro?
  • Proceso de contratación de un seguro.

Presencial / Virtual

Herramientas

Test y resultados personalizados de nivel salud financiera y perfil de inversionista.

Herramientas prediseñadas.

WhatsApp para dudas.

Certificado de asistencia

Actividades y tareas.

Sesión individual a elección del colaborador para recomendaciones personalizadas (20 Min).

Análisis y entrega de reporte final a nivel directivo (Reunión o vía correo electrónico)*

Al finalizar el taller, el colaborador conocerá:

1

Cuales son los hábitos pilares de las finanzas personales.

2

Cómo administrar su dinero, potenciando sus ingresos y controlando sus gastos.

3

Analizar y establecer estrategias de mejora continua financiera.

4

Priorizar sus gastos, objetivos y deudas.

5

Realizar un plan de acción para tener finanzas exitosas.

6

Medir y dar seguimiento a sus metas por medio de la estrategia SMART.

Hablemos, ¿Qué buscas para tu empresa?

¡Aprovecha la oportunidad de cambiar su estrés por mayor eficiencia laboral!

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Finanzas Personales

Sesiones interactivas que abordan temas clave de finanzas personales, adaptadas a las necesidades específicas del equipo.

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