Curso DC3

Finanzas Personales

Sesiones interactivas que abordan temas clave de finanzas personales, adaptadas a las necesidades específicas del equipo.

Programa una sesión gratuita

Objetivo

Promover la planeación y administración financiera por medio de talleres enfocados en finanzas personales, brindando herramientas prácticas, con las que se procura promover el control y salud financiera, buscando como resultado la mejora en la calidad de vida del colaborador, desarrollo personal, disminución de estrés y mejor administración personal.

¿Qué resultados Puedes Esperar?

Conviértete en el Patrocinador de los sueños de tus colaboradores la gente contenta y saludable trabaja mejor.

Colaborador

Disminuye el estrés financiero para mejorar su productividad.
Mejora la percepción del valor del sueldo y beneficios ofrecidos.
Capacidad de construir planes personales y profesionales a largo plazo.
Conoce y/o aumenta el “Salario emocional” que percibe de la empresa.

Empresa

Disminuye el ausentismo.
Incrementa la retención de personal.
Aumenta la satisfacción laboral y compromiso hacia la marca.
Crea conciencia financiera personal que se extrapola en el ámbito profesional.
Obtiene conocimiento profundo del personal y áreas de oportunidad.

¿Sabías que...

72% de los colaboradores mexicanos viven al límite, mientras que el 45% manifiesta que el dinero es la causa número #1 en estrés ?

Temario

Módulo 1

Tema: Finanzas Personales

¿Cuál es mi nivel de salud financiera?
Los 6 pilares de las finanzas personales.
Los hábitos en las finanzas personales.
¿Cómo aplicar la regra 50-30-20?

Módulo 2

Tema: Control de gastos

¿Qué y cómo hacer un presupuesto a la medida?
Herramientas para el control de gastos.
Estrategias para cumplir tu presupuesto y generar ingresos.

Módulo 3

Tema: Deudas

Tipos de deudas.
Nivel de deuda.
Capacidad de endeudamiento.
Categorización de deudas.
Conceptos importantes a conocer de las deudas.
Estrategia para eliminar deudas.

Módulo 4

Tema: Ahorro y protección

Método de ahorro SMART.
Ahorro de emergencias vs Otros ahorros.
Estrategia de planeación y distribución de ahorros.
Protección del ahorro ante la inflación.
Opción de inversión para el ahorro de emergencias.

Módulo 5

Tema: Tarjetas de Crédito

Buró de crédito.
¿Cómo crear buen historial crediticio?
Conceptos claves de tarjeta de crédito.
Tipos de tarjetas de crédito.
Tips para un buen uso de tarjetas de crédito.
¿Cómo leer el estado de cuentas?

Módulo 6

Tema: Inversiones

¿Cómo prevenir estafas e inversiones fraudulentas?
Conceptos clave sobre inversiones.
¿Cómo saber mi perfil del inversionista?
¿Qué es y cómo construir un portafolio de inversión?
Tipos de inversiones y sus regulaciones (Cetes y sofipos).

Módulo 7

Tema: Ahorro para el retiro

Presupuesto para cálculo de estilo de vida.
¿Cómo preparar mis finanzas para el retiro?
¿Qué es el Afore?
¿Qué Afore me conviene más
¿Qué es y como obtengo mi plan personal de retiro?

Módulo 8

Tema: Seguros

Tipos de seguros.
Conceptos clave sobre las pólizas de seguros.
¿Cuando si y cando no se hace válido un seguro?
Proceso de contratación de un seguro.

Presencial / Virtual

Duración depende el tema

Al finalizar el taller, el colaborador conocerá:

1

Cuales son los hábitos pilares de las finanzas personales.

2

Cómo administrar su dinero, potenciando sus ingresos y controlando sus gastos.

3

Analizar y establecer estrategias de mejora continua financiera.

4

Priorizar sus gastos, objetivos y deudas.

5

Realizar un plan de acción para tener finanzas exitosas.

6

Medir y dar seguimiento a sus metas por medio de la estrategia SMART.

Clientes que han confiado en nosotros

Hablemos, ¿Qué buscas para tu empresa?

¡Aprovecha la oportunidad de cambiar su estrés por mayor eficiencia laboral!